投資新手指南-如何開始學習投資股票股票入門需要知道的5件事

【投資吐司】投資新手指南-如何開始學習投資股票?股票入門需要知道的5件事!

許多投資新手們開始學習投資股票時一定會漫無目的,就像是個無頭蒼蠅一樣,網路上有許多文章包括當沖、波段投資、存股、價值投資等等一堆資訊,到底哪種才是一個好的投資方式?

從2019年~2021年,股票市場的崩跌到鋼鐵人及航海王的出現,吸引了許多新手們投入了股票市場,2020年台股呈現大多頭的局勢,讓許多剛進場的新手賺了不少錢,但卻也在2021年開始慢慢賠光甚至大賠。

如同巴菲特的一句話:”退潮的時候,你才知道誰在裸泳。”

行情大多頭的時候人人都是炒股高手,但是空頭來臨時,那些有實力的人才能存活下來,而市場上比的不是誰賺得快,而是誰能活得久。

我當初在學習投資時也是經歷過好長一段時間在摸索,甚至每種金融商品我都直接投入真金白銀下去操作。

改善記憶、優化腦力與加速學習等領域公認的世界級專家,同時也是Kwik Learning的創辦人Jim Kwik說過,學習一件事情之前我們要先學習”如何學習”!

今天這篇文章我會指出5件股票入門需要了解的事,也會提供一些自己的建議給大家,這些是從我自已投資經驗中的體悟,希望能幫助正要開始學習投資股票的新手們早點找到自己的方向。

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股票入門須了解的事

我認為在學習投資股票之前,股票入門新手們必須先了解以下這幾件事:

1. 股票投資的週期

2. 投資股票的分析方式

3. 投資股票的策略

4. 策略的適用期

5. 模擬倉及真倉的差距

接下來我會就這5點分別說明,相信各位新手們了解之後,學習投資股票時就會有比較清晰的目標及方向,而不是毫無目的的摸索。

股票的投資週期

其實不只是股票,很多金融商品都有所謂的交易週期,主要可以分為短線、中線、長線。投資新手們可以依照自己的個性及背景,思考自己哪種週期比較適合自己。

1. 短線

買進後持有的時間較短,很快就會賣出,短線的週期短則幾秒,長則幾天。近年來很熱門的當沖及隔日沖都屬於短線交易。短線操作者常常需要在幾秒內就要下決定,因此許多靠短線賺錢的佼佼者通常都是具有日經月累的經驗以及對市場極其靈敏的敏銳度,他們需要長時間的盯盤,並且做足功課,才有辦法在幾秒內做出正確的決定。

2. 中線

買進持有的時間較長,短則幾天,長則數月。財報行情、炒作題材等都是屬於中線周期的投資操作,大部分的散戶通常都是中線交易者。

3. 長線

買進持有的時間較長,短則數月,長則數年。許多基本面或是存股愛好者都是屬於長線周期的投資者。

投資股票的分析方式

投資股票主要以基本面技術面籌碼面三大角度進行對股票的分析。

1.基本面

主要是從公司的財報來判斷公司的內在價值進而分析股票的好與壞,例如觀察本益比、配股配息、每年的淨利等等。

2.技術面

主要從K線的型態或是其他指標去決定什麼時候買進或賣出股票。

3.籌碼面

市場上的籌碼指的就是股票,而在市場上籌碼最多的人就是大戶,因為他們資金多相對買的股票也就越多,所以對市場的漲跌起伏就越具有影響力,籌碼面分析主要觀察大戶的進出動向。

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投資股票的策略

在學習股票的過程中最好能找出自己買股票的策略,每個人的個性不同,因此喜歡的進出方式也會不同,為什麼要擬定策略呢?

相信你一定聽過以下這種故事,

“當初某某某買了某支股票,結果股價一直往下跌,他為了讓整體股票的成本降低就一直買,結果越攤越平,等了好幾年之後才解套,解套後因為恐慌,他趕快將所有股票出清,結果這支股票卻狂漲了好幾倍。”

這種故事層出不窮,而這主要就是當事人通常沒有自己的策略,因此他的想法容易隨著市場和新聞改變,造成他沒辦法自己獨立判斷去操作自己手上的股票。

策略聽起來有點複雜,但簡單來說就是策畫如何在對的時候進入市場賺錢,而且在不對的時候停損或是獲利出場。

策略主要可以分成以下幾個部分:選股進場止損獲利加碼減碼

這邊舉個擬定策略的例子:

今天小明是個技術面的愛好者,他的個性喜歡進行中線的投資週期,因此他擬定的策略如下:

選股:選擇當天爆量漲停創新高、價格在20日均線上、股價在20~50元之間的股票標的。

進場:隔天開盤往上跳空2%的話就進場,買3張。

止損:損失10%就止損出場。

獲利:只要獲利45%就獲利出場。

加碼:價格回檔的黑K收盤沒破前低就加碼進場,數量為2張。

減碼:價格回檔的黑K跌破前低或是跌破進場價格,就先賣出2張。

以上只是一個簡單的策略例子,策略通常都會有建立在一個邏輯上,例如某個長紅爆量K代表可能大戶買進之類的。

如果你今天擬定了策略你會發現在執行的過程中,當初擬定策略時有些沒有想到的事情會發生,這時候就可以在對策略進行修改。

擬定策略的重點在於預先思考未來可能會發生的情況,並且預設面對這些情況出現時該有的操作,因此每個動作越詳細越好,這樣在你操作的時候就不會慌了手腳。

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策略的適用期

擬定策略後要注意自己的策略是不是有適用期,很多策略都無法用一輩子,例如有些策略可能只有在5年左右是有效的,又或是說可能策略中的某個參數經過時間的推移必須做一點修正,才能符合現在的市場情況。

另外你可以針對不同的趨勢去擬定策略,例如盤整趨勢及波段趨勢的策略,因為通常如果你設計出一個策略用於盤整盤會賺錢,那往往這種策略用在波段趨勢盤就很容易賠錢,因此在擬定策略的過程,也要注意自己的策略是依照怎樣的邏輯以及盤勢。

模擬倉及真倉的差距

如果是沒什麼資金又想要進市場試試自己學習的內容,可以利用模擬倉來小試身手,模擬倉就是模擬真實下單的情況,差別在於你的單雖然是用市場上的價格成交,但這筆單並不存在於市場上,我以前在學習的過程中常常用CMoney的股市大富翁來練習我的策略,CMoney可以建立股票、期權的模擬帳戶非常的方便。

但新手們要注意的是,很多人在模擬倉操作得很好,績效很不錯又會賺錢,但換到真倉卻不怎麼賺錢甚至會賠錢。

這主要是因為真倉的錢是真實的,是你自己辛辛苦苦賺來存下來的,所以在操作真倉時人性的弱點就會跑出來了,原本在操作模擬倉時同樣的情況你會止損或減碼,但操作真倉你就可能會因為僥倖的心態,而沒有照著策略走,這就是真倉和模擬倉最主要的差別。但是只要是人一定會有感情的,因此為了避免這個問題,其實就是回到前面策略的部分,好好的規畫你的策略,並且好好執行它就可以了。

讓自己進步的好幫手-投資日誌

建議投資新手們在學習投資時就養成習慣,撰寫投資日誌,除了記錄你的交易紀錄外,也可以記錄你對某支股票的想法,這樣在未來回頭檢查自己的績效時,就可以有根據的去思考自己的問題在哪裡。

好好地記錄每一筆交易,尤其是虧損的交易,好好去思考這筆交易虧損是自己的問題還是策略的問題,如果是自己或是策略的問題,那恭喜你,你又有進步的機會了;如果都沒問題,那也沒有必要專牛角尖,有時候虧損就只是你賺不到的錢罷了。

這邊分享一個我認為很重要的心法:“賺你自己該賺的錢。”

什麼意思呢?有時候虧損只是可能因為自己沒注意到某些細節,或是自己的知識和經驗不足,所以無法賺到這筆錢,這時候就該好好靜下心,繼續以自己的步調賺自己該賺的錢,同時慢慢學習,隨著自己的進步,你該賺的錢也會變多!

如何決定學習的方向

這點我在剛開始學投資時也很猶豫,到底是要從基本面、技術面還是籌碼面先進去分析股票呢?萬事起頭難,很多人想了老半天還是沒行動,我提供以下三種找方向的方法給新手們:

1. 基本面通常應用在中長線的投資週期;技術面及籌碼面多用在短中線的投資週期,先找一個符合你自己的個性或是你第一印象比較好的分析方式下去研究,並且利用模擬倉去感受一下市場和體驗不同投資週期的感覺。先從一個分析方法中學習,有了概念後再往另外兩個方向拓展。

2. 先閱讀幾個傳奇投資家的書再思考要怎麼做,這邊推薦幾本書,這些書都是大家公認很不錯的書籍:一個投機者的告白股票作手回憶錄(這是新版,舊版已經絕版,不然其實蠻推舊版的)、傑西李佛摩股市操盤術巴菲特寫給股東的信。這幾本書對當初的我而言幫助很大,很建議新手們先看書後再做決定。

3. 從中長線的投資週期開始學習操作,我個人並不鼓勵新手們去做短線投資,尤其是像當沖這種極短線交易,我認為當沖可以說是所有交易中最困難的一種交易方式,除了需要大量的經驗外,也需要嚴格的記錄及情緒控管。

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培養耐心

這點是我認為在學習投資的過程中最重要的,如果你是急著想賺錢或是賺快錢,那你可能會很痛苦,有可能一下子賺了不少,但卻又一下子賠光。我覺得學習投資有很大的一部分是跟自己溝通,並且學習了解自己。

當你遇到不順時,請告訴你自己:”這只是暫時的,有時候慢慢來最快。”

總結

最後幫各位整理一下:

1. 股票的投資週期:短、中、長線。

2. 投資股票的分析方式:基本面、技術面、籌碼面。

3. 投資股票的策略:依照邏輯建立出自己的策略,策略主要分為選股、進場、止損、獲利、加碼、減碼,共6個部分

4. 策略的適用期:建立策略可以依據市場不同情況建立適當的策略,但是要注意策略通常會有適用期。

5. 模擬倉及真倉的差距:克服人性是個難題,可以利用執行策略的方式幫助你克服。

6. 養成寫投資日誌的習慣,可以加速並幫助你學習

7. 3種方法可以幫助開啟你學習投資的道路。

8. 培養耐心

這些建議是基於我剛開始學習投資時的經驗,當初如果有人可以給我這些建議,我想我學習的過程可以省下不少時間及金錢,希望能幫助各位投資新手們。

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